Một quy tắc được đề xuất gây tranh cãi, áp dụng các quy tắc biết khách hàng của bạn (KYC) trên các ví tiền điện tử không lưu trữ hoặc tự lưu trữ đang được Chính phủ Liên bang Hoa Kỳ xem xét một lần nữa.
Quy tắc này lần đầu tiên được đề xuất vào cuối năm 2020 bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), cơ quan giám sát chống rửa tiền của Hoa Kỳ. Nếu được ban hành, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ được yêu cầu thu thập tên và địa chỉ nhà, cùng các chi tiết các nhân khác, từ bất kỳ ai muốn chuyển tiền điện tử sang ví riêng của họ.
Một số người ủng hộ tiền điện tử cho biết họ đang lo ngại rằng một số ví có thể sẽ không thể tuân thủ các quy tắc vì chúng không được kiểm soát bởi mọi người và do không bị ràng buộc với thông tin cá nhân này. Những người khác cũng lo ngại rằng yêu cầu này có thể quá nặng nề đối với các cá nhân khi tuân thủ.
Quy tắc được thúc đẩy bởi Bộ trưởng Tài chính khi đó là Steven Mnuchin, thay vì chính FinCEN. Đề xuất ban đầu được công bố trên trang web của Kho bạc, không phải của FinCEN. Cơ quan giám sát chỉ đăng quy tắc được đề xuất khi thời gian bình luận được kéo dài.
Bộ Ngân khố, hiện do Bộ trưởng Janet Yellen giám sát, tiết lộ rằng quy tắc có thể được xem xét trong Chương trình nghị sự nửa năm một lần này, sẽ được chính thức công bố trong Sổ đăng ký Liên bang vào ngày 31 tháng 1. Chương trình nghị sự phác thảo các ưu tiên cho Bộ Ngân khố, nhưng nó không chỉ ra rằng các quy tắc chắn chắn sẽ được thực hiện hoặc chúng sẽ được thực hiện như hiện tại. Nói đúng hơn, chương trình nghị sự là một công cụ báo hiệu những điều Kho bạc sẽ hoạt động trong 6 tháng tới.
Tài liệu cho biết:
FinCEN đang đề xuất sửa đổi các quy định thực hiện Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) để yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) gửi báo cáo, lưu giữ hồ sơ và xác minh danh tính của khách hàng liên quan đến các giao dịch liên quan đến tiền điện tử chuyển đổi (CVC) hoặc trường hợp tài sản kỹ thuật số được xem là tài sản hợp pháp (LTDA) được giữ trong ví không lưu trữ hoặc ví được lưu trữ tại khu vực pháp lý do FinCEN xác định.
FinCEN đã đặt mục tiêu hoàn thiện quy tắc vào cuối tháng 8, nếu quy tắc được thông qua.
Quy tắc phân chia
Quy tắc được đề xuất ban đầu có thời hạn bình luận ngắn bất thường 15 ngày, tiếp tục gây tranh cãi giữa những người ủng hộ tiền điện tử. Thông thường, khoảng thời gian bình luận là từ 30 đến 90 ngày, có một số quy tắc rơi vào tầm 120 ngày.
Trong các thông báo công khai, FinCEN đã hai lần gia hạn thời gian bình luận, lần đầu tiên thêm 15 ngày và sau đó là thêm 60 ngày nữa.
Trong phần mở rộng đầu tiên, FinCEN coi các điều khoản của quy tắc là hai vấn đề riêng biệt. Một trong những điều khoản này đã tìm cách áp đặt các quy tắc về báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) đối với các giao dịch tiền điện tử dành cho các ví không lưu trữ. Các tổ chức tài chính hiện đang gửi CTR cho những khách hàng giao dịch với hơn 10.000 đô la trong một ngày.
Quy tắc dữ liệu cá nhân, được gọi là quy tắc thu thập dữ liệu của đối tác, sẽ áp dụng cho những khách hàng chuyển hơn 3.000 đô la tiền điện tử mỗi ngày vào ví cá nhân.
Chính quy tắc thứ hai này đã dẫn đến phản ứng dữ dội trong ngành, bao gồm hàng nghìn bình luận được gửi như một phản hồi. FinCEN có thể cần đưa ra một khoảng thời gian bình luận mới để giải quyết những phản hồi này trước khi triển khai quy tắc thu thập dữ liệu của đối tác.
Người phát ngôn của FinCEN đã không gửi lại yêu cầu bình luận ngay lập tức về việc liệu cơ quan này đang xem xét quy tắc tổng thể hay các điều khoản riêng lẻ. Tuy nhiên, một liên kết trên trang Đăng ký Liên bang dẫn đến quy tắc được đề xuất ban đầu từ ngày 23 tháng 12 năm 2020.
Định nghĩa “tiền”
Cục Dự trữ Liên bang và FinCEN cũng có kế hoạch làm rõ ý nghĩa của “tiền” theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) vì nó liên quan đến tài sản kỹ thuật số, đảm bảo rằng các giao dịch tài sản kỹ thuật số phải tuân theo các quy tắc BSA giống như các đối tác fiat của họ.
Tài liệu cho biết:
Các Cơ quan dự định rằng đề xuất sửa đổi sẽ đảm bảo rằng các quy tắc áp dụng cho các giao dịch trong nước và xuyên biên giới liên quan đến tiền điện tử có thể chuyển đổi, là một phương tiện trao đổi có giá trị tương đương như tiền tệ hoặc hoạt động như một phương thức thay cho tiền tệ, nhưng thiếu tư cách tài sản hợp pháp. Hơn nữa, các quy tắc của BSA cũng sẽ áp dụng cho bất kỳ giao dịch tài sản kỹ thuật số nào trở thành tài sản hợp pháp.
Đọc thêm:>>> Ngôi sao nhạc Pop Justin Bieber mua NFT BAYC trị giá 1,3 triệu đô la.
Source: Nikhilesh De – Coindesk.
