Trong hôm nay, toàn thị trường Crypto đã xôn xao bàn tán về một báo cáo cho thấy dòng tiền khủng đã được rút ròng khỏi Binance. Các số liệu cho thấy dòng tiền out đã lên tới 1 tỷ 600 triệu. So sánh với dòng tiền in thì Binance bị rút ròng tới hơn 900 triệu. Con số này là cao nhất trong vòng 5 năm nay từ khi Binance hoạt động
Khới nguồn của sự việc
Mọi việc có thể xuất phát từ những lỗ hỏng mà bằng chứng kiểm toán của Binance nhận phải nhiều chỉ trích về tính thực tế. Ngay sau đó là cú sốc Binance tiếp tục bị tố cáo vì vi phạm liên quan đến rửa tiền và các lệnh trừng phạt.
Với thị trường crypto đang rất nhạy cảm và đầy biến động sau sự cố FTX, ngay lập tức một làn sóng rút tiền ập tới với Binance, và rất nhiều các giao dịch đã bị từ chối hoặc Pending rất lâu.
Câu hỏi đáng sợ nhất lúc này chính là, đâu mới là sự thật xung quanh những gì mà CZ đã tuyên bố, liệu tiền của chúng ta có thể rút khỏi Binance một cách an toàn. Và nếu thành trì Binance sụp đỗ, thì thế giới crypto liệu sẽ đi về đâu>?
BẰNG CHỨNG DỰ TRỮ CỦA BINANCE CÓ NHIỀU LỖ HỎNG
Sau khi phấn khích công bố bằng chứng dự trữ, CZ đã tự hào với kết quả mà công ty kiểm toán Mazars vừa hoàn thành. Theo đó thì tỷ lệ thế chấp của Binance đạt được 101%. Nói dễ hiểu thì là Binance đang có đủ tiềm lực tài chính cho các khoản tiền gửi của người dùng.
Tuy nhiên sau đó không lâu, rất nhiều các chuyên gia đầu ngành bắt đầu nhìn vào báo cáo và chỉ ra nhưng lổ hỏng chết người không thể tin tưởng được.
Tính đến ngày 22/11 của báo cáo, dư nợ của khách hàng là 597,602 Bitcoin và số dư tài sản là 582,486 Bitcoin. Điều này đồng nghĩa tổng nợ Bitcoin của Binance lớn hơn 3% so với tài sản Bitcoin.
Theo giá Bitcoin, khoản nợ phải trả là 9.86 tỷ USD trong khi Binance chỉ có 9.43 tỷ USD. Tóm lại, Binance đã không đáp ứng tỷ lệ dự trữ 1:1 đối với tài sản của khách hàng như công bố của báo cáo. Mazars đã thêm mục “số dư nợ ròng” trong báo cáo, tức nợ này không bao gồm tài sản cho khách hàng vay. Giúp cho số nợ của Binance giảm đi 21,860 Bitcoin. Như vậy là sau khi trừ ra, tỷ lệ vẫn là 101%.
Việc khác biệt này đã tạo ra một cuộc chiến nảy lửa giữa các tổ chức kiểm toán uy tính trên toàn cầu. dẫn đầu là Mazars và Ủy ban Tiêu chuẩn Kế toán Tài chính (FASB).
Ngoài ra, nhiều lí do cũng chỉ ra báo cáo của Mazars là “vô nghĩa” vì không có thông tin về chất lượng kiểm soát nội bộ của Binance, chẳng hạn như hệ thống lưu giữ sổ sách. Công ty Binance cũng không thể công khai công ty mẹ của mình do sàn giao dịch tiến hành tái tổ chức trên diện rộng trong 2 năm qua. Hiện mọi người chỉ biết Changpeng Zhao (CZ), nhà sáng lập Binance là chủ sở hữu Binance.com và kiểm soát các hoạt động của Binance tại Mỹ.
CĂNG THEO LEO THANG
Giữa lúc đang căng thẳng, các công tố viên tại Mỹ đang xem xét buộc tội Binance và các Giám đốc Điều hành vì khả năng rửa tiền, vi phạm lệnh trừng phạt của quốc gia này. Một bước đi quá bất ngờ khi Binance đang hứng chịu một loạt FUD.
Thật ra cuộc điều tra đã bắt đầu vào năm 2018 và tập trung vào việc Binance có thực sự tuân thủ luật chống rửa tiền và các biện pháp trừng phạt của Mỹ hay không.
Trong suốt năm 2022, rất nhiều các cuộc điều tra đã nhắm vào Binance. Báo cáo cho thấy sàn giao dịch đã duy trì các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và xử lý hơn 10 tỷ USD thanh toán liên quan đến tội phạm.
Các bộ phận pháp lý của Binance cũng đã vào cuộc và tranh luận gắt gao xung quanh chủ đề này. Tuy nhiên điều đáng lưu ý ở đây là, tất cả mọi người lại được đem ra mổ xẻ giữa lúc thị trường Crypto đang ảm đạm nhất, niềm tin người dùng đang mỏng manh nhất. Bất kỳ biến cố nào trong giai đoạn này điều có thể đưa thị trường đến tình trạng tồi tệ hơn.
DÒNG TIỀN RÚT RÒNG KHỎI SÀN BINANCE
Và điều đó đã thật sự xảy ra. Sự hoài nghi của cộng đồng đã kích hoạt một làn sóng rút tiền cực khủng. Đã có hớn 1,6 tỷ đô bị rút ra khỏi sàn. So sánh với số tièn nạp, thì con số rút ròn là hơn 900 triệu.
Trong vòng 24h qua, Binance đang thu hút sự chú ý của toàn bộ thị trường khi đạt lượng tiền rút ròng lớn nhất trong lịch sử của sàn.
Rất nhiều các người dùng ở Việt Nam đã thực hiện lệnh rút tiền trong sáng và chiều nay nhưng bị từ chối hoặc lẹnh Pending rất lâu.
Một số lệnh bằng USDC bị từ chối hoàn toàn, các lệnh khác thì phải xếp hàng chờ được duyệt.
Với tình hình căng thẳng hiện tại, chúng tôi đã cảnh báo cộng đồng từ rất sớm và hướng dẫn mọi người nhanh rút tiền về ví lạnh hoặc ví app để bảo toàn vốn trước các biến cố không thể lường trước được.
Bài học FTX còn đó, như câu mà CZ vẫn hay thường nói: “Your keys, Your Crypto”.
Tiền của chúng ta chỉ an toàn khi nó nằm trong ví của chính chúng ta, không phải ví sàn.
Tổng kết
Và đó là những thông tin mà chúng tôi muốn gửi đến bạn trong bài phân tích. Bạn nghĩ CZ sẽ trụ được bao lâu trước biến cố này, Hãy để lại comment của mình ngay bên dưới để thảo luận cùng chúng tôi.
Lưu ý quan trọng: Toàn bộ nội dung trên website chỉ dành cho mục đích thông tin và hoàn toàn không phải là lời khuyên đầu tư hoặc tài chính. Không có thông tin nào trên trang web này cấu thành để: dựa vào, gợi ý, đề nghị hoặc mời gọi, tham gia vào bất kỳ hoạt động nào liên quan đến đầu tư hoặc giao dịch tài sản số. Và chúng tôi luôn luôn phải nhắn nhủ rằng: Các khoản đầu tư tiền điện tử có tính chất mạo hiểm và rủi ro cao. Đừng đầu tư nhiều hơn những gì bạn có thể để mất.
